揭秘数字货币骗局的传销骗局，在退款高峰期逃跑

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近年来，比特币的火爆让越来越多的人意识到了数字货币这个新事物。然而，一些别有用心的人利用这一新概念，炮制了一个又一个的骗局。近日，央行货币金银局官网发布《关于以中国人民银行名义发行或推广数字货币的风险提示》。

央行强调：“我行没有发行法定数字货币，也没有授权任何机构和企业发行法定数字货币，也没有推广团队。目前市场上所谓的‘数字货币’部分机构和企业推出的所谓“数字货币”，所谓推动央行发行数字货币，可能涉及传销和诈骗，请广大市民提高认识风险，理性审慎投资，防止利益受损。”

26种数字货币涉嫌非法传销

无独有偶，江苏省互联网金融协会近日结合互联网传销的最新特点和模式中币骗了我很多钱啊，更新了2016年发布的《互联网传销识别指南》。与去年相比，本次《互联网传销识别指南》（2017年版）主要增加了两大部分：数字货币传销和微信传销。在数字货币传销部分，《鉴定指南》指出，对数字货币的了解需要一定的门槛，而大多数投资者并不了解数字货币。传销组合成“金字塔型数字货币”。

本指南所列的26种所谓的数字货币，都是打着数字货币的幌子进行非法传销的项目。它们是：宝币、百川币、SMI、MBI、马克币、暗币、MMM、美国富达复利、克拉币、V宝、单向币、Petro币、华强币、CB AIIB Hong Kong Group、币盛、摩根币、贝塔币、世通元、U币、聚宝、21世纪福克斯、皖西理财、万福币、五行币、易币、华夏币等。

传销货币如何欺骗人们

据业内人士介绍，传销要素的基本套路是，传销数字货币的“交易市场”基本由特定机构控制。当投资者投资时，他们可能会非常高地提高货币的价格。一旦时机成熟，他们就会集中抛售，价格暴跌，投资者最终将血本无归。更惨的是，在退款高峰期，平台直接关闭，主办方失去联系，然后跑到其他地方打包新概念，继续按照类似的欺骗手段进行诈骗。

与其他传销相比，数字货币传销一般具有三大特点：一是有实体产品——数字货币，而且是高级包装；第二，参与者能获得的抽奖奖励和奖品是数字货币本身；三是数字货币会随着参与骗局的人数增加而升值。在数字货币升值周期中，参与者可以获得的数字货币数量也会增加，包括底层参与者在内的参与者也将受益。但进入折旧周期后，底层玩家往往损失惨重。

交会员费声称躺着也能赚钱

据了解，“金字塔数字货币”推广的收益模式一般分为“静态奖励”和“动态奖励”，两者兼有。我想满足一些人“赚快钱”的梦想。 “静态红利”是指购买数字货币所产生的收入。要获得“静态奖”，投资者必须支付入场费。

2016年，湖南常德警方在美国未来城市破获了“万福币”的大型网络传销。 “万福币”的“静态奖”是，“只要交1万元，就可以注册成为会员。不发展会员，就等万福币涨价，可以躺着拿钱，可以赚到3倍的年收益率，如果发展得好，可能会达到5到10倍。”

今年，中华币骗局被媒体曝光。据介绍，华币的“静态收益”模式是注册成为“华币”会员即可购买华币，单笔订单门槛为500美元（汇率固定为6.9500 美元或 3450 元）。每笔订单500美元的一部分将被扣除作为促销费，剩余的2%将每天释放用于购买会升值的“中国货币”，最终保证三年6倍的回报。

奖励参与者“拉人交会员费”

为了吸引更多的会员加入，“传销数字货币”往往采取传销的形式进行疯狂推广，并有一个好名声的“动态奖励”本质上是“拉人头”。

以“万福币诈骗案”为例，其“动态奖励”为“根据会员开发人员数量，分为三个等级：1-5星、1-5金、 1-5颗钻石，15个等级，每个等级对应不同的红利回报，发展下线可以获得提成，层层提成，最低的一星会员可以得到下线支付资金的10%提成"

当然，无论是“静态奖励”还是“动态奖励”，投资者的真金白银投资只是换取了无法在账户中变现的虚拟数字。即使骗子有时会出钱，他们也会用后来投资者的钱来填补漏洞，就像“庞氏骗局”一样。

价格被经销商在幕后操纵

“金字塔数字货币”的“交易市场”完全由主办方和平台控制。前期，为了吸引投资者的加入，价格经常被抬高。开市后，平台和主办方将重点放在售卖和套现上，价格一落千丈。除了主办方和极少数提前退出的投资者外，其他投资者都会赔钱。

据媒体报道，2016年5月，“中华币”正式开盘，开盘价35元/枚，开盘后一小时跌至10元，更在接下来的几天。跌到2元，根本没人接单，然后跌到只剩5毛钱了。

“金字塔数字货币”的交易价格及涨跌由主办方自行设置和修改。据介绍，“万福币”所谓的国际市场其实是一个神话，都是主办方操纵的。一个常见的情况是，当“传销数字货币”达到退款高峰时，主办方会直接失联逃跑。等风平息了一点，我就出来包装一个新概念，继续这样骗。

拉横幅为虎皮包装项目

业内人士指出，传销币能被很多人忽悠的一个重要原因是，打着横幅做虎皮赝品，官方人士和权威机构的背书，把这个项目包装得很高。

“中华币”的介绍材料称，“中华币”是由中国管理科学研究院设计，中兴通寿（北京）生物科技有限公司技术团队研发的数字加密货币。已被认定为传销的，其宣传资料中称，其分销平台“中国网超”受商务部等5部委委托。该平台是中国“数字货币教学实践示范基地”之一。 .

即使检查了一些传销项目，它们也会休眠一段时间并继续在不同的外壳中工作。比如“五行币”，其前身是一个叫“云数据交易”的组织，2013年被国家工商总局和公安部指定为年度十大传销之一主办方宋米秋（化名张健）出狱后，携“五行币”卷土重来。

安全提示

辨别数字货币是否为传销货币的五招

值得注意的是，比特币等真正的虚拟数字货币与特殊欺骗无关。传销货币的货币差异很大，投资者必须仔细区分。 《互联网传销鉴别指南》（2017年版）指出，投资者可以从五个方面判断数字货币是否为虚拟货币。

(1）发行方式。虚拟货币不是由特定的货币机构发行。它是根据特定的算法大量计算生成的。它是一种去中心化的发行方式。每个不同的终端节点负责用于维护同一个账本，而这个维护过程主要是对交易信息进行算法封装和加密，而传销币主要是由某个机构发行，通过拉人头来获利。

(2）交易方式。虚拟货币是市场自发形成的碎片化交易。规模形成后，由第三方建立交易所完成交易。传销币由机构发行，建立在自己的平台上进行交易。

(3）实现方法。虚拟货币本身是一个开源程序，在Github社区维护。其总限额的参数和方法显示在开源代码中。传销币是完全抄袭别人的开源代码，并且不使用开源代码构建程序，所以它的本质就像Q币一样可以被网站控制。

(4）是否给出源码链接。一般去中心化数字货币会在官网显眼位置给出源码链接，以展示币系运行机制公开透明。传销币重在充值购买交易过程，并没有提及其运行机制，甚至网站也没有源代码的链接地址。

(5）官网是否以https开头。一般去中心化数字货币的官网和交易网址都是以https开头的，目的是这样的URL可以很好的保护用户数据不被非法使用但是相关网站，包括传销币的官网、交易网站等，都不是以https开头的。

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“五行币”系列传销头目被抓回国

6月6日，在印尼警方和中国驻印尼大使馆的大力支持下，公安部工作组将“五元硬币”投入国内。 “一系列传销头目、重大犯罪嫌疑人宋米秋被抓获从印尼遣返。

经查，自2012年11月起，犯罪嫌疑人宋米秋化名张健，与他人共同设立“深圳”“云舒贸易”贸易有限公司，编造出售公司原有股份等谎言，非法组织传销活动，涉案金额6亿元。事发后，宋米秋出境。

同时，宋米秋远程控制海外，与他人合作，推出“云寻通”、“五化联盟”、“五元素币”等多个传销，并利用互联网继续组织传销中币骗了我很多钱啊，打着“爱国、慈善、高回报”等名义，以“拉人头”为幌子骗钱。今年以来，通过投资“虚拟货币”和“五行币”，以获取“金币奖励”和“动态收益”为诱饵，引诱国内众多民众疯狂参与。

就在近日，新疆伊宁市公安局拿下一家美容美体店为掩护，利用“货币五要素”实现诈骗传销窝点抓获2名犯罪嫌疑人，涉案金额更大超过300万元。

经调查，56岁的伊宁市女市民王某某通过微信认识了推广“五行币”的广西人王某某（已被广西公安机关刑事拘留）。被洗脑后，王某发展了一个朋友，46岁的伊宁市女市民钟某在伊宁市共同推广“五行币”。

自2017年1月起，两人以伊宁市钟氏经营的美容美体店为掩护，拉人头，层层推行“五行币”。钟成立了一个240多人的微信群，“用行动实现梦想”，捏造“国家发行数字货币”，“帮助国家储备黄金”，“通过虚拟货币五进五出可以产生裂变，五元币可以裂变，增值400万元”等宣传“五元币”的谎言。两人共开发线下160余人购买“五行币”，涉案金额达300万元以上。 （记者程杰）

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