购买虚拟货币银行卡被冻结？各大银行回应

近日，据某币圈自媒体爆料：“6月4-5日，币圈一大批人的银行卡被冻结”，被定义为“新一轮”冻卡潮”。

自媒体指出，冻结卡的核心原因是近期电信诈骗和资金盘被警方严查，各种场外USDT交易成为“重灾区”涉及电信诈骗和资金盘的资金洗钱”。东莞警方的一次行动，导致数千张银行卡被冻结。

今年一季度央行公布的反洗钱相关罚款金额与去年基本持平，因此央行加大了反洗钱和反欺诈力度努力。今年以来，警方破获了多起利用加密货币洗钱的大型案件。去年5月，广东警方抓获了一个利用虚拟货币洗钱的团伙。不法分子利用虚拟货币进行诈骗、洗钱和非法赌博的情况并不少见，这也引起了警方和央行的关注。

购买加密货币被冻结？

一位卡被冻结的女士透露：“不久前，我在主流加密平台上用银行卡购买加密货币。6月7日我去银行出差时，柜台工作人员告诉我银行卡被冻结了买卖比特币银行账户冻结，当时有点震惊，后来从网上得知最近很多人的卡都被冻结了，说有涉嫌洗钱的嫌疑。非法活动，不知道为什么我的卡被冻结了。冻结了。到现在为止，没有卡，仍然不能使用。银行说卡被警察冻结了，等通知吧。”

另外，一位矿工说：“最近我的银行卡被冻结了，银行说先等消息，如果有通知，我可以拿我的身份证和相关信息解冻。因为众所周知，矿工团经常大量买卖数字货币，被卷入洗钱活动有些出人意料，但也可以理解，一旦矿工熟悉的OTC交易员出现问题，我们很容易参与。”

一些主流平台偶尔会出售USDT，被“冻结”，属于“小概率事件”。毕竟，“冻结账户”是司法强制措施。只有司法部门和部分行政执法机构才有权冻结卡片。银行、微信、支付宝等没有冻结卡的权力。

国内三大交易所都有比较完善的交易系统。如果发现任何非法交易，他们将立即采取措施拦截，冻结账户，并配合警方开展反洗钱行动。

对于没有主观参与“洗钱”或“跑分”的用户，一旦卡被“冻结”买卖比特币银行账户冻结，最直接的原因就是不小心收到了“黑钱”。通常情况下，司法机关一般只冻结与黑钱直接相关的账户，而“多级冻结”仅在一些重大或典型案件中才会出现。

关于冻结卡事件的原因尚不清楚，但银行卡、支付宝和微信可以购买加密货币吗？这也给加密爱好者带来了很多疑虑和不安。

使用银行卡、支付宝等安全吗？

一般来说，像火币这样的大型交易平台都有严格的KYC认证体系。不法分子想通过这些大型正规平台完成“洗钱”，与银行洗钱一样难以逃避监管，基本上相当于“自我注入”。

2019年4月，央视《法治在线》栏目曾报道过一起案件：洛阳某高校教师遭遇电信诈骗，涉案资金流向多个平台。在火币的积极协助下，洗钱案顺利破案。同时，据媒体报道，火币此前推出的“科技辅警频道”已帮助福建莆田、湖南长沙等地公安、检察、司法等部门开展区块链反欺诈、反欺诈等工作。洗钱工作。

银行方面，中国银行、中国农业银行、中国建设银行、中国工商银行的回应大致相同：“只要经营合法，渠道合法，来源合法。虚拟货币合法，页面支持银行卡服务，银行卡不会主动冻结用户资金，除非涉及洗钱、诈骗等违法相关案件。”

支付宝安全中心2019年10月的微博显示，禁止使用支付宝进行虚拟货币交易。如发现交易涉及比特币或其他虚拟货币交易，支付宝将立即停止相关支付服务。对涉及虚拟货币交易的商户，坚决清零；对于涉嫌虚拟货币交易的个人账户，将视情况采取限制账户收款功能甚至永久限制收款等措施。

支付宝资金管理部工作人员给出的回复是：“只要有支付宝支付页面，而且必须合法运营，不会出现资金冻结、账户冻结等问题。”

根据上述银行和支付宝的反馈，使用银行卡和支付宝账户通过合法交易和操作购买加密货币时，账户不会被冻结。不过，据业内人士表示：“最好不要使用有重要用途的银行卡购买加密货币，比如与房贷和车贷相关的扣款卡、工资卡，养成用特殊卡的习惯。”

但是，从政策的角度来看，政府对加密货币的态度是非常明显的。 “关起门来，禁止交易”的态度使得国内从事加密货币交易的公司，为了规避政府对海外注册公司的监管，在中国进行研发业务。没有例外。