兄弟串通洗钱3889万元。贪官洗黑钱有什么花招？

中央纪委国家监委网站王卓报道，近日召开的打击外汇违法犯罪工作视频会议发布了一组数据：2017年以来，国家外汇管理局和公安机关联合破获交易型地下钱庄案件300余起 查处地下钱庄非法买卖外汇案件6000余起。

近年来，我国在反洗钱领域的监管力度不断加大。众所周知，腐败犯罪与洗钱犯罪密切相关。有的腐败分子在中国做生意，在国外收钱，有的通过地下钱庄将赃款转移到海外，企图隐瞒真相。

作为“天网2020”行动的重要组成部分，2020年，中国人民银行会同公安部等相关部门，继续开展预防和打击网络犯罪专项行动。利用离岸公司和地下钱庄将非法资金转移到海外。

腐败犯罪与洗钱犯罪齐头并进，洗钱活动不断更新，更隐蔽

2020年8月31日，湖南省岳阳市中级人民法院公开宣判被告人彭耀峰犯受贿罪、洗钱罪一审判决，判处无期徒刑，剥夺终身政治权利，没收个人全部财产。

此案引起关注的一个原因是，彭耀峰是“红色通缉令”彭旭峰的弟弟。庭审期间，双方相互勾结洗钱的细节也曝光——彭耀峰按照彭旭峰的安排，通过他人银行账户将彭旭峰行贿所得的3889.8856万元兑换成美元和欧元。他实际上控制了。 ，澳元被转移到海外虚拟资产洗钱，其行为已构成洗钱罪。

洗钱是指通过转移、转换等方式故意掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质，或者在知道某资产的前提下协助转移、转换来源不明的资产。来自谓词犯罪等等。

目前，贪污罪与洗钱罪并存，贪污分子将资产特别是大宗资产转移至境外是其洗钱的主要方式。我国刑法第191条明确将贪污贿赂罪定为洗钱的前提罪。

随着社会的发展，与贪污有关的洗钱手段不断更新，也越来越隐蔽，主要包括以下五种常见的手段： 一是利用金融服务，包括广泛利用各种银行服务来掩盖非法资金，有些案件还涉及证券、保险业务；二是投资公司，包括“干股”或匿名持有利益公司，利用近亲属或近亲属持有利益公司股份；三是购买或持有不动产，包括以自己或近亲属的名义在外地（包括国外）持有不动产，实际占用、使用他人不动产，低价购买或出售不动产。高价赚取差价；四是使用现金，如直接收受现金使用，或接受现金隐蔽存放 五是通过各种渠道将非法资金转移到境外，如通过地下钱庄将非法资金转入境外账户虚拟资产洗钱，将子女和亲属送至境外海外居住、现金跨境转账、分拆购汇、兑换虚拟货币等。

现实中，贪污洗钱往往与金融活动联系在一起，从而实现腐败资产的转移和变相，使其在形式上合法化。

在“百洪通人员”中，原四川移动公司数据部总经理、无线音乐运营中心总经理李向东仍逍遥法外，通过离岸开户洗钱在香港逃往加拿大。

许多腐败分子和逃犯对离岸金融中心产生了“浓厚的兴趣”。腐败分子利用在离岸金融中心或“空壳公司”开设账户，将非法资产转移到境外，同时通过投资移民获得外国护照或永久身份，给反腐和追逃追赃制造种种障碍。

严厉打击利用离岸公司、地下钱庄转移赃款，切断腐败资产流出渠道

为预防洗钱活动，维护金融稳定，遏制洗钱犯罪及相关犯罪，我国制定了《中华人民共和国反洗钱法》，自2007年1月1日起施行. 《反洗钱法》第四条规定，国务院反洗钱行政主管部门负责全国反洗钱监督管理工作。国务院反洗钱行政主管部门与国务院有关部门、机构、司法机关应当相互配合开展反洗钱工作。

自2015年4月起，中国人民银行牵头开展的打击利用离岸公司、地下钱庄向境外转移非法资金专项行动纳入中央反腐倡廉部署的“天网行动”协调组。可见，反洗钱对国际反腐败追逃追赃具有重要意义。

2019年，湖南省公安厅成功捣毁了一个企图为逃亡的“红色通缉令”跨境洗钱的地下钱庄团伙。主要犯罪嫌疑人钟某已被依法刑事拘留。本案线索是湖南省纪委监委在追捕彭旭峰时发现的，已移送公安机关调查。彭旭峰、贾思雨逃往美国后，企图通过钟某等人经营的地下洗钱渠道非法转移资金。湖南省追逃办及时发现，依法予以打击。

另外，在我国近年来破解的地下钱庄多起案件中，利用比特币、Tether等虚拟资产作为洗钱工具的现象值得关注。自2017年《关于防范代币发行和融资风险的公告》发布以来，不少虚拟资产交易平台纷纷移出海外，通过在海外设立服务器的方式继续为国内用户提供服务。地下钱庄借助虚拟货币的匿名性、无国界、点对点支付等特性，通过场外交易等多种方式将境内非法资金转化为虚拟资产，实现境外虚拟资产变现交易平台，最终实现非法资金跨境转移。

利用反洗钱情报信息对贪污分子和赃款进行追踪，并在境外起诉，有效提高反腐败国际追逃追赃工作的质量和效果

反洗钱工作本身也可以直接服务于反腐国际追逃追赃。

一方面，洗钱罪可以在海外被起诉。在“百家红通”李华波案中，我们在《联合国反腐败公约》的基础上与新加坡合作。新加坡以洗钱罪调查逮捕李华波，洗钱罪完成后被驱逐出境。回家吧。

另一方面，反洗钱情报信息可用于追踪腐败个人和被盗资金。通过中国人民银行监测和调查腐败资产在中国境内的转移轨迹，通过中国人民银行向海外金融情报机构（FIU）提出协助请求，收集腐败资产转移线索和证据国外和不同国家和地区之间，为国际追逃追赃提供关键信息。

目前，中国反洗钱监测分析中心（以下简称反洗钱中心）已与美国、澳大利亚等56个国家（地区）的金融情报机构签署了谅解备忘录、新西兰和其他主要目的地国家的逃犯和资产追回。

近年来，中国人民银行各级反洗钱部门主动将涉腐败线索移送地方纪委、监察委员会，配合地方纪委、监察委员会，调查近 4,800 起与腐败有关的案件。

刑法修正案（十一）明确“自洗钱”为犯罪，为有效预防和惩治洗钱犯罪提供充分的法律保障

我国刑法此前并未将“洗钱”定义为犯罪，即腐败分子将自己的犯罪所得和收益洗钱的行为与洗钱罪不单独构成洗钱罪。腐败和贿赂。

2020年12月26日，十三届全国人民代表大会常务委员会第二十四次会议通过《刑法修正案》（十一），对洗钱罪的规定进行了修改，将实施七类后一种“自洗钱”显然是一种犯罪行为，同时对相关洗钱行为进行了改进，增加了地下钱庄通过“支付”结算方式进行洗钱。

“本次修订可以规范与上游犯罪分离的‘自我洗钱’，例如上游犯罪人将境内犯罪所得转移至境外的情况，是对‘自我洗钱’科学认识的不断深化'和洗钱犯罪，有利于进一步维护国家金融管理秩序，实现对洗钱犯罪的全面打击。”北京师范大学刑法学院教授张磊说。

继续加大对贪污洗钱犯罪的打击力度，精准解决境内交易与境外套现相互交织的问题，让赃款在中国“藏不住，转不去”

2020年4月，按照“天网2020”行动统筹部署，中央纪委、国家监委组织国家纪检监察机关开展2020年国际追捕专项行动职务犯罪的逃犯和赃物。专项行动工作方案要求，继续加大赃物追缴力度，继续把2020年作为“追赃工作年”，推动公安机关、人民银行加强对贪污洗钱犯罪的打击，准确解决境内交易与境外套现的交织问题，确保赃款在国内“藏匿、转移”。

2020年以来，国家外汇管理局配合公安机关查处多起重大地下钱庄案件，查处交易对手1700余家，罚款5亿余元。

通过离岸中心洗钱是当前的挑战。正是因为离岸金融市场的便捷特性，很多贪官通过离岸金融市场账户转移非法资产。

针对这一问题和当前的法律监管困境，G20反腐逃逃追赃研究中心研究员杨超建议，应引入重点监控“黑名单”防止特定国家或地区，例如来自避税天堂的国家或地区。特别关注离岸金融市场上银行和公司的交易，对这些国家和地区的账户审核和交易实施了更高的标准。

近期，多地、多部门的数字人民币试点进展陆续被披露。数字人民币其实就是人民币的数字化，是数字形式的人民币。 “数字货币”时代的到来，将对贪污洗钱犯罪形成强大威慑。

“作为一种支付工具，在设计中，数字人民币钱包根据客户身份识别的强弱分为几个层次，如果是大额支付或资金转账，必须申请实名钱包.对于大额贪污贿赂、洗钱等方面，由于信息是实名制的，可以为案件查处和资金追踪提供相应帮助。”中国人民银行数字货币研究所所长穆长春说。